“お金のかかりつけ医” IFAのアドバイス事例

老後不安だけじゃない、終活から●●まで!? IFAはこう答えた【後編】

  • 公開日:2020.04.24

●資産運用のアドバイスは、スタートにすぎない
●専門家のネットワークをフル活用し、ワンストップで悩みを解決
●相談者の親から孫まで、4代にわたるアドバイス

資産運用、自己流でやってきたけど、今のままでいいのかな? 相続のこと、なんとなく不安だけど、誰に聞けばいいのか……。そんな悩みに中立的な立場から答えてくれるのがIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)です。他の金融機関と比べて、長期的な視線でさまざまな資産の相談に応じると言われているIFAですが、彼らは相談者に対し、実際にどんなアドバイスをしているのでしょうか。印象深かった相談内容をIFAに振り返って語ってもらう当シリーズ連載。バリューアドバイザーズの田中久登さんの相談事例を取り上げている第1回・前編では、60代女性の資産運用の悩みを解決しましたが、アドバイスはそれだけでは終わりませんでした。この女性は、資産運用のほかにどんな課題を抱えていたのでしょうか?

相談者:

 山本 純子さん(63) フリーランスのデザイナー

ご家族:

 夫  真一さん(67) 年金生活者

 長男 拓也さん(35) 会社員

 長女 優美さん(33) 海外在住

(いずれも仮名)

手持ち資金の運用について相談にいらした山本純子さん。ご自身の事業収入やご主人の年金に加え家賃収入もあり、余裕のある暮らしをされていました。ただ、将来にわたってこの豊かな生活を続けられるか不安に感じていたため、手持ち資金を世界の経済成長にのせて積極的な利益を狙う分散投資と、利子収入を固定資産税など年60万円の固定支出に充てるための債券保有をアドバイスし購入をサポート。証券会社では得られなかった提案に大変満足されたご様子でした。

これでIFAとお客さまのお付き合いはひと段落、と考える方も多いかもしれません。しかし、資産や収入の多寡にかかわらず、お金に関する迷いや不安は尽きることがありません。むしろ、資産運用相談を通して信頼関係を築くてから、本格的なお付き合いが始まることも少なくないのです。

山本さんも、資産運用の手続きを進めるうちに、別の不安を吐露するようになりました。「わが家はの資産は相続税の対象になるのか」という問題です。

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著者

田中 久登 バリューアドバイザーズ 執行役員
田中 久登
大学卒業後、岡三証券に入社。富裕層向けの資産コンサルタントに従事。海外研修を経てIFAへの転身を決意し、現代表の五十嵐と株式会社バリューアドバイザーズ設立に参画。 医師、地権者、士業、学生、保険募集人など専門分野向けの資産運用セミナーを得意とし、年間30回程の講演を毎年開催。 青年会議所や相続診断士会などの役員に従事し、多方面の人脈形成によりバリューアドバイザーズとしてお客さまフォローを充実させることを理念に、日々活動の幅を広げている。
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