金融ホットワード深掘り解説-「ESG投資」4

ESG投資をするならおすすめは投資信託(ファンド)!関連商品を紹介

  • 公開日:2021.04.12

Editor's Eye

個人が手軽にできるESG投資の手段として、投資信託の購入があげられます。それはどうしてなのでしょうか? そもそも、ESG投資を個人で行うメリットはあるのでしょうか?

ESG投資深掘りシリーズ第4回の今回は、ESG投資の実践に投資信託を推す理由と、投資信託の評価会社にピックアップしてもらったESG関連の投資信託を実際に紹介。最後に、投資信託の選び方で押さえておくべきポイントも解説します。

 

ESG投資を簡単に説明すると、環境問題や社会問題などの解決への取り組みから企業の長期の成長性や持続可能性を評価して投資する手法のこと。Environment(環境)・Social(社会)・Governance(企業統治)の3つの課題の頭文字をとってESG投資と呼ばれています。

メリットとしては、主に「長期投資に向いている」「投資で社会貢献できる」の2つ。

ESGを重視した経営を行う企業は、長期視点で見ると社会的な価値が高くなるといわれています。その企業の取り組みを支持する人が増えれば、商品購入者やサービス利用者も増加。結果的に利益の向上につながり、投資家にとっては、長期運用でリターンを得られる可能性が高いといえます。

また地球温暖化問題や労働環境の改善などに取り組む企業への投資は、間接的ですが、社会貢献にもつながります。つまり、投資と社会貢献を両立できるわけですね。

そんなESG投資ですが、投資信託のほかに株式投資でも実践できます。それでも投資信託をおすすめするのは、そもそも投資先の企業を個人投資家がESGの視点からリサーチするのは、ほぼ不可能に近いからです。特にESGへの取り組みを企業の成長性と関連付けて評価するのは困難で、やはりプロの領域だといっていいでしょう。

投資信託であれば、資産運用のプロがESGの観点からすでに投資先の企業を選別してくれています。そのため、個人投資家はESGをテーマにした複数の投資信託の中から、自分に適したものを選べば良いだけということになります。

ただし厳密にいうと、「国内株式型ファンド」「バランス型ファンド」などと同じように「ESGファンド」というカテゴリーがあるわけではありません。

そこで今回は、投資信託の評価を行う三菱アセット・ブレインズに独自の基準でESG関連の投資信託を選んでもらったところ、39の商品が該当しました。

以下、一挙に紹介します。

				 		ESG関連ファンドの名称と純資産総額 (百万円)*、分類 	1	グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド(為替ヘッジなし)(未来の世界(ESG))	925,215	"外国株式 (先進国)" 	2	野村ブラックロック循環経済関連株投信Bコース(ザ・サーキュラー)	78,020	"外国株式 (先進国)" 	3	野村ブラックロック循環経済関連株投信Aコース(ザ・サーキュラー)	63,381	"外国株式 (先進国)" 	4	"ベイリー・ギフォードインパクト投資ファンド (ポジティブ・チェンジ)"	56,152	"外国株式 (先進国)" 	5	世界インパクト投資ファンド(Better World)	30,359	"外国株式 (先進国)" 	6	ニッセイSDGsグローバルセレクトファンド(資産成長型・為替ヘッジなし)	26,198	"外国株式 (先進国)" 	7	アライアンス・バーンスタイン・世界SDGs株式ファンド(資産成長型)	20,630	"外国株式 (先進国)" 	8	いちよしSDGs中小型株ファンド	18,737	国内株式 	9	グローバルSDGs株式ファンド	16,708	"外国株式 (先進国)" 	10	世界インパクト投資ファンド(資産成長型)(Better World)	13,492	"外国株式 (先進国)" 	11	モルガン・スタンレーグローバル・サステイン戦略ファンド(為替ヘッジあり)	13,397	"外国株式 (先進国)" 	12	りそな日本中小型株式ファンド(ニホンノミライ)	12,802	国内株式 	13	ニッセイSDGsグローバルセレクトファンド(資産成長型・為替ヘッジあり)	12,513	"外国株式 (先進国)" 	14	ニッセイSDGsグローバルセレクトファンド(年2回決算型・為替ヘッジなし)	10,433	"外国株式 (先進国)" 	15	モルガン・スタンレーグローバル・サステイン戦略ファンド(為替ヘッジなし)	10,402	"外国株式 (先進国)" 	16	ジャパンESGクオリティ200インデックスファンド(ESGナビ)	6,400	国内株式 	17	社会課題解決応援ファンド(笑顔のかけはし)	4,564	国内株式 	18	アライアンス・バーンスタイン・世界SDGs株式ファンド(予想分配金提示型)	3,701	"外国株式 (先進国)" 	19	ニッセイSDGsグローバルセレクトファンド(年2回決算型・為替ヘッジあり)	2,062	"外国株式 (先進国)" 	20	ブラックロックESG世界株式ファンド(為替ヘッジなし)	1,868	"外国株式 (先進国)" 	21	楽天・ポジティブ・インパクト株式ファンド	1,195	"外国株式 (先進国)" 	22	三井住友・日本株式ESGファンド	878	国内株式 	23	ニッセイSDGsジャパンセレクトファンド(資産成長型)	812	国内株式 	24	eMAXISジャパンESGセレクト・リーダーズインデックス	689	国内株式 	25	HSBC ESG米国株式インデックスファンド	682	"外国株式 (先進国)" 	26	ブラックロックESG世界株式ファンド(限定為替ヘッジあり)	675	"外国株式 (先進国)" 	27	しんきんフコクESG日本株式ファンド	602	国内株式 	28	<七十七>ESG日本株オープン(みやぎの絆)	571	国内株式 	29	Smart-i 国内株式ESGインデックス	547	国内株式 	30	UBS MSCI先進国サステナブル株式インデックス・ファンド(みらいゲート・先進国)	315	"外国株式 (先進国)" 	31	CAM ESG日本株ファンド	276	国内株式 	32	Smart-i 先進国株式ESGインデックス	269	"外国株式 (先進国)" 	33	ニッセイSDGsジャパンセレクトファンド(年2回決算型)	253	国内株式 	34	日本株式ESG資産形成ファンド	160	国内株式 	35	ニッセイ日本株ESGフォーカスファンド(資産成長型)(ESGジャパン)	39	国内株式 	36	シュローダー日本株ESGフォーカス・ファンド	20	国内株式 	37	グローバル中小型株式ファンド	19	"外国株式 (先進国)" 	38	ニッセイ日本株ESGフォーカスファンド(年2回決算型)(ESGジャパン)	9	国内株式 	39	ミローバグローバル・サステナブル株式ファンド	1	"外国株式 (先進国)"

出所:三菱アセット・ブレインズ

上表では三菱アセット・ブレインズがESG関連と定義した投資信託のうち、2015年以降に設定されたものを純資産総額の多い順に並べています。純資産総額は、投資家から集めている資産の規模を意味していますから、上位にある投資信託ほど、多くの投資家から支持を集めているといってもいいでしょう。

また、上位を見ると国内ではなく外国株式を投資対象とする投資信託が多くなっています。これには2つの背景があると思われます。

1つは、ESG投資が欧米を中心に普及しているため。もう1つは、成長力の高い企業が海外に多いためです。

例えば総運用資産に対するESG投資の比率は、2018年時点でヨーロッパは48.8%、アメリカでは25.7%。一方で日本は18.3%にすぎません。ESGに対する意識の高い海外のほうが、持続可能な社会に向けた取り組みを強化する企業=投資先の選択肢も多いといえます。

また、特にアメリカではAppleやAmazonなど世界をリードするような企業が次々に登場し、経済の原動力になっています。かつてはFacebookなどもそうであったように、「ユニコーン企業(設立10年未満で、企業価値が高い未上場企業)」の大半はアメリカで誕生。成長力の高い企業が集まる市場は、投資家を惹きつけます。そのためESGの分野でも、外国株式への投資が多くなっているようです。

ここまでESG投資の手段として投資信託をおすすめする理由と、39の商品を紹介してきました。

実際に投資信託を選ぶ際には、まずは「過去のパフォーマンス」をしっかりチェックすること。上述した投資家からの支持の目安ともいえる「純資産総額」が増えているかどうか。そのほか、「取り扱い販売会社」なども確認しておきましょう。

取り扱っている販売会社が多いということは、購入しやすい商品であるといえます。例えば銀行や証券会社の窓口でしか販売していない商品だと、会社員の方などは平日に店舗を訪れて購入するのがなかなか難しいかもしれません。

しかし、ネット証券で取り扱っていれば、仕事が終わった後でもパソコンやスマホから購入することができます。

ちなみに、上述の39の投資信託のうち、純資産総額上位10ファンドの取り扱い販売会社と信託報酬をフィナシー編集部で調べたところ、以下の結果になりました。

左からファンド名、純資産総額(21年1月・20年8月)、販売社数、信託報酬です。 1 グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド(為替ヘッジなし)(未来の世界(ESG)) 925,215 523,928 "3社 (みずほ証券など)" 1.8480% 2 野村ブラックロック循環経済関連株投信Bコース(ザ・サーキュラー) 78,020 51,586 "1社 (野村証券)" 1.8300% 3 野村ブラックロック循環経済関連株投信Aコース(ザ・サーキュラー) 63,381 38,534 "1社 (野村証券)" 1.8300% 4 ベイリー・ギフォードインパクト投資ファンド(ポジティブ・チェンジ) 56,152 13,662 "25社 (SBI証券・楽天証券など)" 1.4630% 5 世界インパクト投資ファンド(Better World) 30,359 26,471 "29社 (SBI証券・楽天証券など)" 1.9800% 6 ニッセイSDGsグローバルセレクトファンド(資産成長型・為替ヘッジなし) 26,198 9,221 "61社 (SBI証券・楽天証券など)" 1.5840% 7 アライアンス・バーンスタイン・世界SDGs株式ファンド(資産成長型) 20,630 "- (2021年1月設定)" "1社 (大和証券)" 0.9064% 8 いちよしSDGs中小型株ファンド 18,737 5,390 "1社 (いちよし証券)" 1.5840% 9 グローバルSDGs株式ファンド 16,708 14,323 "20社 (SBI証券・楽天証券など)" 1.6940% 10 世界インパクト投資ファンド(資産成長型)(Better World) 13,492 8,205 "16社 (SBI証券・楽天証券など)" 1.9800% ※2021年1月時点

純資産総額が最も多かったのは「グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド(為替ヘッジなし)」。2020年7月の公開ながら、2位以下と大きく差をつけています。この商品が購入できるのはみずほ証券、みずほ銀行、みずほ信託銀行の3社のみです。

取り扱い販売会社が最も多かったのは「ニッセイSDGsグローバルセレクトファンド(資産成長型・為替ヘッジなし)」。SBI証券や楽天証券といったネット証券でも購入できます。

なお、信託報酬については、あくまで参考材料ととらえてください。

そもそも信託報酬とは、投資信託を保有している間、支払い続けなければいけない手数料のこと。ですから低いに越したことはありませんが、一方で、ESG関連の投資信託は「日経平均株価」といった株価指数などのベンチマークを上回る運用成果を目指すアクティブファンドがほとんどです。ベンチマークの動きに連動して運用を行うインデックスファンドほど信託報酬に敏感になる必要はないでしょう。

今回の記事を参考にしながら、ぜひご自身に合った投資信託を選んでみてください。

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著者

吉田 祐基 ライター・編集者
吉田 祐基
各種金融系情報誌の編集・執筆業務を行うペロンパワークス所属。AFP/2級FP技能士。大手不動産情報サイト編集記者を経て入社。株・投資信託、保険などの編集・執筆を担当。

参考サイト
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