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【2021年5月号】三菱UFJ銀行 人気ファンドランキング トップ10

  • 公開日:2021.05.21

Editor's Eye

市場や業界の動向を踏まえ、金融機関等が毎月公表するランキングデータについて、トップファンドの概要やポイントを解説する記事シリーズ「Finaseeファンドランキング(FFR)」。本記事では、三菱UFJ銀行の2021年4月購入金額ランキングトップ10について見ていきます。

2021年4月、三菱UFJ銀行で多くの資金を集めたのは以下のファンドだった。

三菱UFJ銀行の4月販売金額1位は、「eMAXIS 日経225インデックス」だった。同ファンドは、日経平均株価(配当込み)と連動する投資成果を目指して運用を行う。このファンドを購入すれば、ファーストリテイリングやソフトバンクグループ、ソニーなど国内の優良企業をまとめて購入するのと同じ効果がある。ただ、4月の日経平均株価は上値が重く、同ファンドの騰落率も-1.3%となった。とくに4月19~23日週は国内の新型コロナウイルスの感染拡大を嫌気し、日経平均株価は前週末比2.23%下落している。しかし、三菱UFJ銀行では下げを好機と見て購入した顧客が多かったと考えられる。

5月も半ばにかけて下落傾向が続いているが、同ファンドの買いが継続しているかどうかに注目だ。

三菱UFJ銀行の4月販売ランキングには、バランスファンドが多いのが印象的だ。そして、「ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド」は先月に続いて2位となった。同ファンドは、さまざまな資産への分散投資と投資戦略を活用し、マーケット環境に応じて機動的に資産配分を変更することによって「負けない運用」を目指すのが特徴だ。そして、「モーニングスターアワード ファンドオブザイヤー2020バランス(成長)型部門」で最優秀ファンド賞を受賞している。同ファンドの4月末時点のポートフォリオは、以下の通り。

株式 25.6%
債券 35.7%
オルタナティブ 17.9%
キャッシュ・短期金融商品等 20.8%

オルタナティブ投資は、株式の売りと買いを組み合わせるロング・ショート戦略やオプション取引などを行っている。伝統的な資産である株式や債券だけでなく、オルタナティブ投資を組み合わせている点が同ファンドの特徴だ。ただ、過去のパフォーマンス(騰落率)は以下のように、外国株式ファンドなどに比べると見劣りする。

1カ月 1.20%
3カ月 0.51%
6カ月 4.97%
1年  8.49%

しかし、下落相場での損失を抑えるのが同ファンドの運用方針だ。米長期金利の上昇によってIT・ハイテク株中心に下落する銘柄が増えている中、「負けない運用」を目指す同ファンドの人気は、今後も継続するだろう。

5位に「ベイリー・ギフォード・インパクト投資ファンド(予想分配金提示型)」がランクインしている。同ファンドは、社会的インパクトをもたらす事業によって、長期的な成長が期待できる世界各国の企業の株式に投資する。インパクト投資のテーマとしては、環境・資源の保護や貧困層の課題解決、平等な社会・教育の実現などがある。また、同ファンドは「予想分配金提示型」という点が特徴的である。予想分配金提示型とは、基準価額に応じて分配金の額をあらかじめ提示しているファンドだ。同ファンドの分配金額は以下の通り。

11,000円未満 基準価額の水準等を勘案して決定
11,000~12,000円 200円
12,000~13,000円 300円
13,000~14,000円 400円
14,000円以上   500円

基準価額が一定の水準に達していないときは分配金を支払わない場合もあるので、元本から配当をだす「タコ足分配」を避けられる。分配ルールがわかりやすい予想分配金提示型ファンドは、資金流入基調が強まっている。5月以降も、予想分配金提示型である同ファンドが上位に入るかどうかに注目している。

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著者

山下 耕太郎 金融ライター/証券外務員1種
山下 耕太郎
一橋大学経済学部卒業後、証券会社でマーケットアナリスト・先物ディーラーを経て個人投資家・金融ライターに転身。投資歴20年以上。現在は金融ライターをしながら、現物株・先物・FX・CFDなど幅広い商品で運用を行う。ツイッター@yanta2011

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