【2020年】イオン銀行で投資信託を積立!おすすめポイント&評判は?

  • 公開日:2020.06.11
【2020年】イオン銀行で投資信託を積立!おすすめポイント&評判は?

今回教えてくれる先生

大山 弘子 ファイナンシャルプランナー
大山 弘子
ライター、ファイナンシャルプランナー(AFP)、2級ファイナンシャル・プランニング技能士。大手旅行代理店、教育専門誌編集記者を経てフリーに。現在、ビジネス誌、マネー誌などで経済、マネー、人材の評価・育成に関する記事を中心に執筆。得意分野はETF(上場投資信託)、投資信託、新興国の経済および株式投資。

買物の途中で気軽に立ち寄れるイオン銀行。年中無休かつ、対面で相談できるのも魅力です。そのイオン銀行で投資信託の積立をはじめるポイントや利用者からの評判、注目の投資信託などもあわせてご紹介します。

まなぶくんまなぶ
くん
ボクの家の近くにイオンがあるんだけど、店舗内にイオン銀行があるんだ。気になっているんだけど、どんな銀行なんだろう?

先生大山先生イオン銀行は、イオングループの銀行なんだよ。店舗でお買い物ついでに直接相談できる良さがあるね

まなぶくんまなぶ
くん
それは便利でいいね。でも、イオン銀行でも投資信託の積立ができるのかなぁ?

先生大山先生もちろん! イオン銀行で投資信託を始めると、いろんなメリットがあるんだよ。特に日頃からイオンで買い物をしていて、支払いでイオングループの電子マネー『WAON(ワオン)』を使っている人なら、イオン銀行を利用しない手はないよね

イオン銀行には、「イオン銀行Myステージ」というサービスがあります。これは、インターネットバンキングの登録など対象の取引をすることで「イオン銀行スコア」を貯め、貯まったスコアに応じてステージが決定。ステージごとの特典を受けられるというものです。

具体的には、毎月のスコアの合計点数によって「ブロンズ」「シルバー」「ゴールド」「プラチナ」という4つのステージに分かれ、それぞれの特典は以下の通りです。

「イオン銀行Myステージ」で必要なイオン銀行スコアと受けられる特典
ステージ ブロンズ
ステージ
シルバー
ステージ
ゴールド
ステージ
プラチナ
ステージ
普通預金適用金利
(2020年4月30日現在)
年0.01%
(税引後 年0.007%)
年0.03%
(税引後 年0.023%)
年0.05%
(税引後 年0.039%)
年0.10%
(税引後 年0.079%)
他行ATM入出金利用手数料 無料回数(※1) 月1回 月2回 月3回 月5回
他行宛振込手数料 無料回数(※2) 0回 月1回 月3回 月5回
必要なイオン銀行
スコア
20点
以上
50点
以上
100点
以上
150点
以上
  • ※1 時間外手数料を含め、無料。
  • ※2 インターネットバンキング、イオン銀行ATMでの同行キャッシュカード利用時の他行宛振込手数料が無料。定額自動振り込みも対象。同行ATMでの現金による振り込み、店頭窓口での振り込み、WEB即時決済サービスは対象外。イオンカードセレクト、キャッシュ+デビット特典の他行宛振込手数料無料回数と重複がある場合は多いほうの回数を適用。振込予約は振り込みの手続き(操作)をした月の無料回数が減算される。振込予約の取り消しや組み戻しを行った場合、無料回数は戻らない。

例えば、イオン銀行に口座を持って、その口座で給与を受け取り、インターネットバンキングも利用していて、月間のWAON利用実績が1万5000円の人がいたとしましょう。

この場合のイオン銀行スコアの合計点数は、

  • 給与の受け取り:30点
  • インターネットバンキングの登録:30点
  • WAONの利用金額(月間実績1万円~2万円未満):20点

となり、計80点です。

ここからさらに、イオン銀行の口座振替で投資信託の積立を行い、投資信託の残高が1円以上あり、NISA口座も開設していたとしましょう。

  • 投信自動積立の口座振替:30点
  • 投資信託残高(1円~100万円未満):10点
  • NISA口座の開設:30点

となり、70点が加算されます。

これでイオン銀行スコアの合計点数は150点なので、ステージは「プラチナステージ」となり、普通預金の適用金利が年0.10%(税込)になるうえ、他行ATMからの入出金手数料が月5回まで無料に、他行あての振込手数料も月5回まで無料になるのです(特典適用は、取引月の翌々月の1カ月間です)。

日頃から買い物でイオンを利用していて、イオン銀行に口座があって、かつ給与の受取口座にしている人が、投資信託の積立を始めたいと思っているなら、イオン銀行を利用しない手はないと言えそうです。

イオン銀行の投資信託おすすめポイント①利用するほど特典がつく!「イオン銀行Myステージ」

先生大山先生投資信託の積立を始めたいけど、ちょっと不安だから誰かに相談できたらいいのにって思う人もいるよね。イオン銀行なら、イオンにある店舗で相談できるんだよ

まなぶくんまなぶ
くん
そうなの? イオンは年中無休だから、いつでもわからないことを質問できそうだね

イオン銀行では、投資信託を取引する口座の開設や、投資信託の積立を始める手続きをインターネットで行えますが、なかには「まず対面で相談したい」という人もいるでしょう。

イオン銀行であれば、土日祝日はもちろん、年末年始やゴールデンウィークでも1年365日、午前9時から午後9時まで店舗で相談できます(※店舗によって異なる場合もあります)。お買い物のついでに投資信託を取引する口座開設の手続きや投資信託の購入申込みはもちろん、資産運用の相談をすることだって可能なのです。

あらかじめ訪問する日時や相談内容を決めて予約する「来店予約」サービスを利用すれば、優先的に案内してもらえるので、待ち時間を短縮することができますよ。

イオン銀行の投資信託おすすめポイント②年中無休のイオン専門店舗で相談ができる!

「投資信託の積立を始めたいけれど、毎月何円ずつ、何年積み立てたら、最終的にいくらになるのか」をあらかじめ知っておきたい人もいるでしょう。

そんな場合は、イオン銀行のWebサイトにある「つみたてシミュレーション」が便利です。条件を入力・設定すると自動的に計算してくれます。例えば、「2000万円貯めるには、月々いくら積み立てればいいか」といったことも即チェックできます。

つみたてシミュレーション

試しに「つみたてシミュレーション」を使ってみましたが、私がこの機能を格付けするなら、以下のとおりです。

機能性:★★★☆☆

難易度:★★★★

さくっと感:★★★★★

「初期投資額」「毎月積立額」「目標金額」「積立期間」などを入力して、「計算」ボタンを押すだけなので、誰にでもカンタンに、しかもあっと言う間にシミュレーションができます。

ただし注意しておきたいのは、「つみたてシミュレーション」で示される数字はあくまでシミュレーションの結果であること。将来の運用成績を約束するものではないことはおさえておきましょう。

イオン銀行の投資信託おすすめポイント③積み立てるといくら貯まる?「つみたてシミュレーション」で即チェックできる!

「投資には興味があるけれど、そこに回せるお金がないし……」とためらう人もいるのではないでしょうか。

イオン銀行なら、毎月1000円以上1000円単位で投資信託の積立ができます。これならおこづかいの一部で投資信託を積み立ててみるなんてことも可能ですよね。

イオン銀行では318本の投資信託を取り扱っていますが(2020年6月8日時点)、ほぼ全ての銘柄で積立投資を行うことができます。しかも、積立の場合は購入手数料が無料です。

イオン銀行の投資信託おすすめポイント④購入手数料は無料! 毎月1000円以上1000円単位で積立ができる

イオン銀行では、税制優遇メリットのある「イデコ(iDeCo)」や「つみたて(積立)NISA」を使って投資信託を積み立てられます。詳しい内容は、以下のページをクリックしてご覧ください。

ここまでイオン銀行で投資信託を積み立てるおすすめポイントをご紹介してきました。では、実際のところすでにイオン銀行を利用している人からの評判はどうなのでしょうか?

私が利用者の方に直接取材をして生の声を聞いてみたところでは、

  • 1年365日営業しているので、自分が都合のいいときに店舗で相談できるのがいい
  • ずっとイオン銀行を使っているけど、投資信託の積立を始めて、NISA口座も開設したら、無料で他行送金できる回数が増えてうれしい
  • いつも使っているイオン銀行の口座で投資信託の積立ができるので、わざわざ他の金融機関に新しく口座を開設する手間ヒマがかからなかった
  • 店舗で「月々1000円以上1000円から投資信託の積立ができる」と聞き、「それならおこづかいでもできそう」と思い、気軽に始められた

など、イオン銀行の投資信託や、年中無休で相談に応じてくれるサービスに満足している意見が多く聞かれました。

先ほども紹介しましたが、イオン銀行では約300本もの投資信託を取り扱っています。他のネット証券と比べると、投資信託の本数はかなり絞り込まれているといえます。ただ、それでも「300本以上もあるなかから、自分に合った商品を選ぶのは難しそう……」と感じる人もいるのではないでしょうか。

そこで、あなたにとって「これぞ!」と思える投資信託を見つけやすいよう、以下の「2つのタイプ」をおすすめしておきます。

1
超低コストの外国株式ファンド(ノーロード&低い信託報酬)
2
バランス型ファンド

↓積立投資に向いている投資信託の選び方や、「タイプ」の詳しい内容については、以下のページで解説しています。クリックしてご覧ください。

この「2つのタイプ」に基づき、イオン銀行の投資信託の中から私のほうで厳選してみました。ひとつずつご紹介していきますね。

イオン銀行が取り扱う、注目の「超低コストの外国株式ファンド」
ファンド名
運用会社
信託報酬
(運用管理費用)
(年率・
税込)
純資産
総額
(円)
3年
トータル
リターン
(年率)
リッパー・
レーティング
(トータル
リターン)
iFree外国株式インデックス
(為替ヘッジなし)
大和アセットマネジメント
0.209% 35.19億 10.89% 5
  • ※信託報酬・純資産総額・トータルリターンは2020年1月31日時点の数値。
  • ※リッパー・レーティングは2020年1月31日時点の評価 出所:リフィニティブ・ジャパン
  • ※Lipper Leaders (リッパー・リーダーズ) のファンドに関する情報は、投資信託の売買を推奨するものではありません。Lipper Leadersが分析しているのは過去のファンド のパフォーマンスであり、過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではないことにご留意ください。

日本を除く先進国の株式市場(大型株、中型株)に投資する「MSCIコクサイ・インデックス」という指数の値動きに連動する投資成果を目指す外国株式のインデックスファンドです。

投資信託を保有する間にかかり続ける信託報酬は年率0.209%(税込/以下同)と低コスト。投資信託を購入するときにかかる購入手数料や、解約するときにかかる信託財産留保額は無料です。

イオン銀行が取り扱う、注目の「バランス型ファンド」
ファンド名
運用会社
信託報酬
(運用管理費用)
(年率・
税込)
純資産
総額
(円)
3年
トータル
リターン
(年率)
リッパー・
レーティング
(トータル
リターン)
iFree8資産バランス
大和アセットマネジメント
0.242% 198.04億 5.91% 4
  • ※信託報酬・純資産総額・トータルリターンは2020年1月31日時点の数値。
  • ※リッパー・レーティングは2020年1月31日時点の評価 出所:リフィニティブ・ジャパン
  • ※Lipper Leaders (リッパー・リーダーズ) のファンドに関する情報は、投資信託の売買を推奨するものではありません。Lipper Leadersが分析しているのは過去のファンド のパフォーマンスであり、過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではないことにご留意ください。

「国内株式」「国内債券」「先進国株式」「先進国債券」「新興国株式」「先進国債券」「国内REIT(リート/不動産投資信託)」「先進国REIT」という8資産に投資するバランス型のインデックスファンドです。このファンドを1本持つだけで、さまざまな国・地域の株式・債券・不動産に手軽に分散投資することができます。

信託報酬は年率0.242%で、購入手数料や信託財産留保額はかかりません。

先生大山先生まなぶくん、イオン銀行についてわかってもらえたかな?

まなぶくんまなぶ
くん
利用しているサービスに応じて特典がゲットできるのはいいなあ

先生大山先生年中無休だし、来店予約サービスを利用すれば、待ち時間も少なくて済むよ

まなぶくんまなぶ
くん
この週末、イオンへ買い物に行くから、さっそく来店予約して相談しに行こうっと

この記事の3つのポイント

  1. 「イオン銀行Myステージ」で、普通預金金利の引き上げなどの特典が受けられる
  2. 1年365日年中無休、イオンでの買い物ついでに店舗で相談ができる
  3. 月々1000円以上1000円単位で投資信託の積立投資ができる

どこで口座開設したらよいの?

投資信託を購入する際、忘れてはならないのは非課税制度「つみたてNISA」を利用する事です。 中立的な、つみたてNISA専門サイト「つみたてNISAナビ」で圧倒的に口座開設されている上位2社と、注目の金融機関をご紹介します。
集計期間:2020年04月01日〜2020年04月30日

  1. 1

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