【2020年】楽天証券のつみたて(積立)NISA ポイント・評判は?

  • 最終更新日:2020.02.21
  • 公開日:2019.11.26

今回教えてくれる先生

飯田 道子 ファイナンシャルプランナー
飯田 道子
銀行勤務を経て1996年FP資格を取得。現在は各種相談業務やセミナー講師、執筆活動などを行う。海外移住にも対応しており、特にカナダや韓国への移住相談や金融・保険情報を得意としている。CFP認定者。

飯田先生飯田先生今日は楽天証券のつみたて(積立)NISAの魅力に迫ってみましょうか

まなぶくんまなぶ
くん
えっ、楽天? ボク、楽天市場はよく利用しているんだ。ポイントも貯まるし、大好きなショッピングサイトだよ。同じグループ会社なの?

飯田先生飯田先生同じ楽天グループの会社なんだよ

まなぶくんまなぶ
くん
なんか親しみがわくね。そうすると、楽天証券でつみたてNISAを始めると、ポイントもがもらえたりするのかな?

飯田先生飯田先生もらえるよ! そして楽天証券には魅力的なつみたてNISAのサービスがたくさんあるので、これから紹介していくね

まなぶくんまなぶ
くん
へぇ~、興味あるなあ。ぜひ教えて!

楽天証券のつみたてNISAのおすすめポイントは、たくさんの銘柄を取り扱っていることです。152本(2020年1月31日時点)の銘柄がラインアップされています。これだけの本数があれば、「自分の気に入った銘柄がない……」なんてことはなさそうですね。

あと、楽天証券のつみたてNISAは積立方法がユニーク。毎月1回指定した日に積立ができる「毎月積立」のほか、毎営業日ごとに1回積立ができる「毎日積立」もあり、どちらか1つを選べます。

また、積立額は1回100円からと超少額なので、ムリのない金額で積立を始めることができますよ。

楽天証券では、ポイントサービスが充実しており、投資信託を売買することにより、楽天市場でも使える楽天スーパーポイントがもらえます。これは「ハッピープログラム」というもので、対象商品によって貯まるポイントは違うのですが、つみたてNISAの場合、残高10万円ごとに毎月4ポイント付与。したがって、積立期間が長く残高が増えるほど、ポイントはどんどん貯まっていきます。

ここで貯めたポイントは、投資信託を購入するときには1ポイント=1円として使えますし、楽天市場では1:1でポイントの交換可能。楽天市場ファンにもうれしいサービスといえますね。

楽天証券のポイントは、楽天スーパーポイントか、そのほかにJAL(日本航空)のマイレージバンクのマイルに交換できるサービスもありますよ。

さらに、楽天カードを使って投資信託を積み立てると、積立額100円につき1ポイントがもらえます。つみたてNISAの年間の非課税投資枠は40万円なので、もしこの非課税投資枠をめいっぱい使い切れば4000ポイントも貯まる計算になります。4000ポイント(=4000円分)ともなれば、投資信託への投資でもうける利益を超えてしまうくらいになってしまうかもですね。

楽天証券でお得にポイントを貯めるには、ハッピープログラムと楽天カードによる支払いの合わせ技を使うと効果的です。

たとえば3カ月の間につみたてNISA対象の投資信託を10万円ずつ積み立てていった場合、初年度のハッピープログラムのポイント数は4+8+12+16=40ポイント。これに楽天カードで支払った場合のポイント4000ポイントを加えると、1年間で4040ポイント貯まる計算となります。

こうして貯まったポイントが楽天証券や楽天市場では現金同様に使えるのはうれしいですね。

取扱銘柄の豊富さとポイントサービスが魅力的な楽天証券ですが、実際のところ、利用者からの評判はどうなのでしょうか?

 

ネットリサーチによるアンケート調査によると、以下のとおり好意的な声が多かったです。

  • ※当社にてネットリサーチを用い、無作為に全国1000人を対象に調査(2019年6月)

やはり楽天スーパーポイントや楽天カードが投資で利用できる点で評判が良いようです。

ただ、私が取材して聞いた利用者からは、

「サイトのコンテンツが多くて探すのに時間がかかる」
「サイトの文字が小さくて読みにくい」

といった、多い情報量であるがゆえに、サイトの見やすさや情報の探しやすさに難があるようです。

↓楽天証券と人気を二分するSBI証券がNo1に支持される理由は?詳しくはこちらの記事をクリックしてご覧ください。

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楽天証券で取り扱っているつみたてNISA銘柄は約150本(2019年10月1時点)にも及びます。いくらつみたてNISAで銘柄が絞られているとはいえ、この中から選ぶのはけっこう大変です。

そこで、つみたてNISA銘柄の中からどんな投資信託を選べばよいのか、以下の「2つの基準」について、本サイトの別の記事にて解説しました。

1
「分散」に勝るものなし! 「世界中の資産に分散投資したファンド」を選ぼう
2
勝率が高いのはコチラ! 「インデックスファンド」を選ぼう

この「2つの基準」を兼ね備えている銘柄がどれくらいあるのか、楽天証券のWebサイトにて調べたところ、計64本(2019年10月1日時点)もありました。これでも銘柄を選ぶのは簡単ではありません。

そこで、投資信託を保有している間にかかる「信託報酬」(運用管理費用)という手数料が安い上位銘柄10本をピックアップして、以下のとおりランキングにしてみました。

↓つみたてNISAの銘柄の選び方について、詳しくはこちらの記事をクリックしてご覧ください。

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楽天証券の取扱商品の中で最も信託報酬が低いのはどれ?
「全世界」に投資するインデックスファンドTOP10
順位 ファンド名
運用会社
信託報酬
(年率・
税込)
純資産
総額
(円)
1位 SBI・全世界株式インデックス・ファンド
(愛称:雪だるま(全世界株式))
SBIアセットマネジメント
0.1102%
程度
52億
2位 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 
三菱UFJ国際投信
0.1144%
以内
150億
3位 eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)
三菱UFJ国際投信
0.1144%
以内
14億
4 たわらノーロード 全世界株式
アセットマネジメントOne
0.132% 2億
5 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
三菱UFJ国際投信
0.154%
以内
450億
6 DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154% 323億
7 DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154% 163億
8 DCニッセイワールドセレクトファンド(債券重視型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154% 139億
9 <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154% 50億
10 DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154% 30億
  • ※信託報酬、純資産総額は2020年1月31日時点の数値。
  • ※注:信託報酬の金額が同じ場合、純資産総額が大きいファンドを上位にしている。
    また、信託報酬の金額が同じでも「以内」の表記がついているファンドを上位としている。

この10本の中から、私が特におすすめする銘柄を3本に絞ってご紹介します。

FP飯田道子先生がおすすめする「つみたてNISA銘柄」

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

おすすめ

TOP10の中で、投資信託の規模を示す「純資産総額」が最も多いのがこのファンド。「国内債券」「先進国債券」「新興国債券」「国内株式」「先進国株式」「新興国株式」「国内不動産投資信託(REIT/リート)」「海外不動産投資信託」の8つの資産に均等に分散投資しています。その分散のバランス感や好成績などから人気があります。

たわらノーロード 全世界株式

おすすめ

2019年7月に設定されたニューフェイス。取扱会社は限られますけど、これからが楽しみなファンド。信託報酬は年率0.132%(税込)と非常に低いです。先進国および新興国の市場に広くわたって投資をしているので、バランスの良いファンドです。

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))

おすすめ

日本株を含む全世界の株式に投資するファンド。全世界の株式なので先進国はもちろん、これから発展が見込める新興国の株式にも投資します。信託報酬は年率0.1102%程度(税込)と格安コストになっています。まんべんなく世界の株式に投資したいなら、こちらのファンドがおすすめです。

楽天証券のつみたてNISAの魅力はいかがですか? 取扱銘柄がたくさんあるだけでなく、楽天スーパーポイントが貯まるのは、楽天ユーザーにとってもうれしいサービスといえそうですね。

飯田先生飯田先生楽天証券のつみたてNISAの魅力を紹介したけど、どうでした?

まなぶくんまなぶ
くん
楽天スーパーポイントが貯まるのはうれしいな

飯田先生飯田先生ポイントは確かに大事だし魅力的だけど、投資信託で積み立てて資産を増やすことが本来の目的だから、それは忘れないようにね

まなぶくんまなぶ
くん
はい。ポイントも貯められて、資産も増えたら本当にいいよね~

↓楽天証券と人気を二分するSBI証券がNo1に支持される理由は?詳しくはこちらの記事をクリックしてご覧ください。

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この記事の3つのポイント

  1. つみたてNISAでは「毎月積立」か「毎日積立」かのいずれかを選べる
  2. 積立1回につき最低額100円からとワンコインで投資信託の積立ができる
  3. 楽天市場で貯めた楽天スーパーポイントで投資信託が買える

どこで口座開設したらよいの?

いざ始めよう!と思っても数ある金融機関の中から、どこを選べばよいか迷いますよね。 そこで、分かりやすい基準として、中立的なつみたてNISA専門サイト「つみたてNISAナビ」で圧倒的に口座開設されている会社と、独自のサービスやキャンペーンがあるおすすめ金融機関をご紹介します。
集計期間:2020年04月01日〜2020年04月30日

  1. No.1

    SBI証券

    SBI証券の特徴は?
    • つみたてNISAナビで圧倒的No1の口座開設数!
    • つみたてNISA対象銘柄、業界最多
    • Tポイントが貯まる・使える
  2. No.2

    楽天証券

    楽天証券の特徴は?
    • 取扱銘柄数が150本以上と豊富なラインナップ!
    • 楽天スーパーポイントが貯まる
    • 100円から投資信託がができる
  3. No1にも劣らない

    auカブコム証券

    auカブコム証券の特徴は?
    • 銘柄数150本以上、全て100円から購入可能!
    • 他のお取引手数料が優遇される「NISA割」特典
    • 郵送不要「オンラインで完結」
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  • コツコツ積立の魅力
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