【2021年9月版】イオン銀行のつみたてNISA（積立NISA）、おすすめ銘柄や評判は？

1イオン銀行のつみたてNISA3つのおすすめポイント

①イオン店舗に行けば年中無休で無料相談が受けられる！

「イオン銀行はとても便利だな～」と思っていることの1つに、イオン店舗に行けば無料で相談に乗ってもらえることが挙げられます。

一般の銀行窓口の受付時間は朝9時～昼15時まで。一方、イオン銀行の場合は朝10時～夜19時までが通常。店舗や地域によって違いがありますが、都市部だと朝9時～21時までオープンしている店舗もあります。

さらに土日祝日でもイオン店舗が営業していれば、イオン銀行もオープンしていますので、仕事や家事で平日忙しい人にはありがたいサービスといえるでしょう。

無料相談を受ける場合、スマホやパソコンなどからWeb上で事前予約が可能です。また、事前予約なしで当日に来店しても無料相談は受けられます。ただし、その場合は来客の混雑状況しだいで待ち時間がかかるかもしれませんので、注意しておきましょう。

②イオン銀行で“得点”を積み上げると、普通預金の金利上昇などの特典が受けられる

イオン銀行では、さまざまな取引に応じて自動的に「イオン銀行スコア」という“得点”が貯まります。この獲得した合計スコアによって、定められたステージごとに素敵な特典を受けられます。このサービスを「イオン銀行Myステージ」といいますが、これがなかなかのスグレモノなのです。

例えば、スコアが貯まりステージが上がるごとに普通預金の金利が上昇するサービスを実施しています。

ステージは下の図表のとおり、「ブロンズ」「シルバー」「ゴールド」「プラチナ」の4つに分かれており、決められたスコアを貯めてステージを上げていけば、普通預金の金利を最高年0.10％（税込／プラチナステージの場合）にまで引き上げることができます。

つみたてNISAや投資信託の積立投資などでもスコアを貯められ、普通預金の金利を引き上げることも可能です。たとえば、こんなスコアの貯め方もできます。

100点を獲得すれば、「ゴールド」のステージに昇格となり、普通預金の金利は年0.05％に引き上げられるのです。

③「つみたてシミュレーション」で節税額と積立金額がわかる！

イオン銀行のWebサイトには、節税額と積立金額が計算できる、つみたてNISA版のシミュレーション機能があります。

• つみたてシミュレーション

試しに使ってみましたが、私がこのシミュレーション機能を格付けするなら、以下のとおりです。

使い方はいたってカンタン。STEP1・利用制度で「つみたてNISA」を選択して、STEP2・積立条件の「つみたてNISA」の欄に積立金額、運用利回り、運用期間を入力して「シミュレーションする」ボタンを押すだけです。積立総額や運用評価額だけでなく、運用でもうけた利益が非課税になるとどれだけおトクなのかもわかります。

2イオン銀行の利用者からの評判は？

これまでイオン銀行のつみたて（積立）NISAについて、おすすめしたいポイントをご紹介してきましたが、実際のところ、イオン銀行は利用者からの評判って、どのようなものなのでしょうか？

私が取材して聞いた利用者からは、

といったように、いつでも利用できる便利さについて評価する意見を多く聞きました。

イオンの店舗内にあり、土日祝日を問わずに来店・相談できるのがイオン銀行の大きな強み。これは利用者の力強い味方といえるでしょう。イオン全体としても、お買い物にもお金のことにも生活に密接したサービスが受けられるのはうれしいですね。

3お金のプロが選ぶ！イオン銀行のつみたて（積立）NISAおすすめ銘柄は？

イオン銀行が取り扱っているつみたて（積立）NISA銘柄は計20本（2021年9月6日時点）。ここからどんな銘柄を選べばよいのでしょうか？

そこで以下の「2つの基準」を定めて、それに合致した銘柄を厳選してみました。

↓つみたてNISAの銘柄の選び方や「2つの基準」の内容について、詳しくはこちらの記事をクリックしてご覧ください。

その結果、選ばれた銘柄は以下の1本でした。「1本しかないのか……」と思われる人もいるかもしれませんが、裏を返せば、イオン銀行がいかに取り扱い銘柄を絞っているかが見て取れます。

FP飯田道子先生がおすすめする「つみたてNISA銘柄」はこの1本！

iFree 8資産バランス

• ※信託報酬、純資産総額は2021年9月3日時点の数値
• ※データ提供元：投資信託評価機関　株式会社モバイルサポート「見つかる！投資信託！シャプレ」

「国内株式」「先進国株式」「新興国株式」「国内債券」「先進国債券」「新興国債券」「国内リート（REIT／不動産投資信託）」「海外リート」の値動きの異なる8つの資産に12.5％ずつ均等分散して投資する、バランス型のインデックスファンドです。着実な成長と安定した収益の確保を目指します。

投資信託を持っている間にかかる信託報酬（運用管理費用）は年率0.242％（税込）と、類似ファンドの中でも低水準です。

「イオン銀行Myステージ」など、他の金融機関にはない独自のサービスを受けながら、つみたてNISAで積立投資が楽しめる。これがイオン銀行の最大の魅力といえそうです。