【2020年】マネックス証券のつみたて(積立)NISA ポイント・評判は?

  • 最終更新日:2020.02.21
  • 公開日:2019.11.26

今回教えてくれる先生

内村 しづ子 ファイナンシャルプランナー
内村 しづ子
「働く女性が楽しい人生を送れるように」もモットーにマネー&キャリアの視点で講師や個別コンサルティングを行う。普通の人の資産形成としての運用に注力している。CFP・1級FP技能士・キャリアコンサルタント。

先生内村先生まなぶくん、マネックス証券って知ってる?

まなぶくんまなぶ
くん
Webや雑誌などの広告で見かけたり、あとはテレビの経済番組で社員の方がコメンテータ―として登場しているのを観たりしたことはあるけど、あんまりよくは知らないんです……

先生内村先生つみたて(積立)NISAは、どの金融機関で購入しても口座の開設・管理費用はかからないし、対象商品(投資信託)を購入するときは手数料もかからないんだ。でも、よくよく調べてみると、金融機関ごとにいろいろ特徴や違いがあるんだよ

まなぶくんまなぶ
くん
へぇ~、そうなんだぁ

先生内村先生実はこのマネックス証券、大手ネット証券会社の一角としてあなどれない存在なんだ。つみたてNISAの取扱銘柄も多くて、いろいろ魅力的なサービスがあるんだよ。では今回はマネックス証券のつみたてNISAの魅力に迫っていくね!

まなぶくんまなぶ
くん
なんだか興味が出てきたなあ。教えてください!

マネックス証券で取り扱うつみたて(積立)NISAの対象銘柄は約150本。つみたてNISAの対象銘柄が100本以上もある金融機関は5社と片手で数えるほどしかありません。

今後もマネックス証券は、顧客のニーズに合わせて取扱銘柄を順次増やしていく予定とのこと。選びがいのある商品ラインアップは大きな魅力といえます。

また、マネックス証券のつみたてNISAでは、月々100円とたったワンコインから積立をスタートできます。「つみたてNISAのことがよくわからないから、お試し気分で始めたい」という人にとってはありがたいサービスと言えます。

マネックス証券のつみたてNISAでは、無料で、なおかつ続けやすい「定期自動入金サービス」という独自のサービスを備えています。

定期自動入金サービスとは、銀行など自分で指定した金融機関の口座から毎月1回、指定した金額(1万円以上1円単位が条件)を引き落とし、それをマネックス証券のつみたてNISA口座に自動的に入金できるサービスです(ただし、銀行口座等からの引き落としによる積立の最低額は月々100円ではなく、1000円からになる点は注意が必要です)。

通常、積立投資をするには金融機関から毎月振り込みを行わなければならず、その際には毎月数百円の手数料が発生します。しかし、マネックス証券では、引き落とし手数料も入金手数料も無料です。積立不足にならないよう金額に余裕を持ってつみたてNISAに臨みたい人に向いているサービスと言えるでしょう。

「つみたてNISA」と「イデコ(iDeCo)」は長期・積立・分散投資が行える非課税制度として注目を集めていますが、自分の場合だとどちらの制度を使うのが効果的なのかがわかるシミュレーション機能がマネックス証券に搭載されました。

試しに使ってみましたが、私がこのシミュレーション機能を格付けするなら、以下のとおりです。

機能性:★★★★

難易度:★★★☆☆

さくっと感:★★★☆☆

投資の目的、職業、年収、毎月の積立予定額などを入力・選択すると、つみたてNISAかイデコかどちらに優先して資金を配分すべきか、最適に積立プランがわかります。さらにはいくらくらい資産が貯まるか、節税効果はいかほどか、といった内容も一目で確認できます。

↓マネックス証券のイデコ(iDeCo)について、詳しくはこちらの記事をクリックしてご覧ください。

ここまでマネックス証券のつみたて(積立)NISAのおすすめポイントについてご紹介してきました。そんなマネックス証券の実際の評判ってどうなのか、気になりますよね? そこで利用者の生の声を聞いてみました。

ネットリサーチによるアンケート調査によると、私が取材して聞いた利用者からは、

「以前から使っているので使っている」
「WEBに掲載されるレポートが参考になっていい」
「コールセンターがあり、安心できる」

  • ※当社にてネットリサーチを用い、無作為に全国1000人を対象に調査(2019年6月)

といった、投資情報が充実している点やコールセンターに関するサービスに満足をしている意見がありました。

さっきもお話ししましたが、マネックス証券で購入できるつみたて(積立)NISA対象銘柄は約150本あります。ここから銘柄を選ぶのはまだまだ大変ですよね……。

そこでおすすめ銘柄が見つかりやすいようにと以下の「2つの基準」を設けて、それに合った銘柄を絞り込んでみました。

1
「分散」に勝るものなし! 「世界中の資産に分散投資したファンド」を選ぼう
2
勝率が高いのはコチラ! 「インデックスファンド」を選ぼう

↓つみたてNISAの銘柄の選び方や「2つの基準」の内容について、詳しくはこちらの記事をクリックしてご覧ください。

合わせてこちらもチェック!

さらにこの「2つの基準」に合った銘柄から、投資信託を保有している間にかかる信託報酬(運用管理費用)という手数料が安い上位10銘柄を下の表にまとめてみました。

マネックス証券のつみたてNISA銘柄の中で最も信託報酬が低いのはどれ?
「全世界」に投資するインデックスファンドTOP10
順位ファンド名
運用会社
信託報酬
(年率・
税込)
純資産
総額
(円)
1位SBI・全世界株式インデックス・ファンド
(愛称:雪だるま(全世界株式))
SBIアセットマネジメント
0.1102%
程度
52億
2位eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 
三菱UFJ国際投信
0.1144%
以内
150億
3位eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)
三菱UFJ国際投信
0.1144%
以内
14億
4たわらノーロード 全世界株式
アセットマネジメントOne
0.132%2億
5eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
三菱UFJ国際投信
0.154%
以内
450億
6DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154%323億
7DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154%163億
8DCニッセイワールドセレクトファンド(債券重視型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154%139億
9<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154%50億
10DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型)
ニッセイアセットマネジメント
0.154%30億
  • ※信託報酬、純資産総額は2020年1月31日時点の数値。
  • ※注:信託報酬の金額が同じ場合、純資産総額が大きいファンドを上位にしている。
    また、信託報酬の金額が同じでも「以内」の表記がついているファンドを上位としている。

この10本の中から、私がおすすめする3つの銘柄をご紹介しようと思います!

FP内村しづ子先生がおすすめする「つみたてNISA銘柄」

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)

おすすめ

「国内株式」「国内債券」「先進国株式」「先進国債券」の4つの資産を25%ずつ均等に分散投資しているファンドです。国内・海外(先進国)の株式・債券といった異なる値動きをする4つの資産を組み入れて、値下がりリスクを抑えています。

信託報酬は年率0.154%以内(税込/以下同)とバランス型ファンドの中でも最低水準。初めて商品選びをする人にもシンプルでわかりやすいファンドといえます。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

おすすめ

「国内株式」「国内債券」「先進国株式」「先進国債券」「新興国株式」「新興国債券」「国内REIT」「先進国REIT」の8つの資産を12.5%ずつ均等に分散投資しているファンドです。この銘柄1本で幅広く資産分散のみならず地域分散もできるので、バランスの取れた資産運用が可能です。

信託報酬は年率0.154%以内とこちらもバランス型ファンドの中で最低水準のコスト。手間をかけずに世界中の資産にワイドに投資していきたい人におすすめです。

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称・雪だるま(全世界株式))

おすすめ

日本株を含む全世界の株式(大型株・中型株・小型株)に投資するファンドです。先進国の中でも特にアメリカの株式を中心に投資しています。また先進国だけでなく、今後発展が見込める新興国の株式にも投資を行っています。

信託報酬は年率0.1102%程度(税込)と格安コスト。広く世界の株式に投資したいなら、このファンドがおすすめです。

取扱銘柄の多さだけにとどまらず、月々の積立額が100円と超少額だったり、最適の積立投資プランを提供してくれるシミュレーションもあったりと、「使いやすさ」を意識しているのが、マネックス証券のつみたてNISAの魅力ではないかと思いました。

先生内村先生マネックス証券のつみたてNISAの魅力、伝わったかな?

まなぶくんまなぶ
くん
よくわかりました! つみたてNISAとイデコのシミュレーション機能があるのは、両方が比較できていいなあ

先生内村先生そうだね。積立投資を始める目安になるんじゃないかな。じつはこのシミュレーション、マネックス証券の口座を開設していなくても利用できるらしいよ

まなぶくんまなぶ
くん
よし! じゃあ、早速Webサイトでチェックしてみよ~っと

この記事の3つのポイント

  1. マネックスのつみたてNISA取扱銘柄は約150本。月々の積立額は100円からOK
  2. 他の金融機関からの入金・引き落としの手数料はマネックス証券が負担してくれる
  3. 「つみたてNISA・iDeCoシミュレーション」で最適な積立投資プランがわかる

どこで口座開設したらよいの?

いざ始めよう!と思っても数ある金融機関の中から、どこを選べばよいか迷いますよね。 そこで、分かりやすい基準として、中立的なつみたてNISA専門サイト「つみたてNISAナビ」で圧倒的に口座開設されている会社と、独自のサービスやキャンペーンがあるおすすめ金融機関をご紹介します。
集計期間:2020年04月01日〜2020年04月30日

  1. No.1

    SBI証券

    SBI証券の特徴は?
    • つみたてNISAナビで圧倒的No1の口座開設数!
    • つみたてNISA対象銘柄、業界最多
    • Tポイントが貯まる・使える
  2. No.2

    楽天証券

    楽天証券の特徴は?
    • 取扱銘柄数が150本以上と豊富なラインナップ!
    • 楽天スーパーポイントが貯まる
    • 100円から投資信託がができる
  3. No1にも劣らない

    auカブコム証券

    auカブコム証券の特徴は?
    • 銘柄数150本以上、全て100円から購入可能!
    • 他のお取引手数料が優遇される「NISA割」特典
    • 郵送不要「オンラインで完結」
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連載

  • コツコツ積立の魅力
  • 初心者向けおすすめ本

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